El Observatorio de Finanzas Islámicas en España SCIEF – Casa Árabe publica esta nota socioeconómica sobre la actualidad de las finanzas islámicas en el mundo y sus oportunidades para las empresas españolas, con los últimos avances y desarrollos por sectores y mercados de las finanzas islámicas a nivel global, por regiones y países, incluyendo Europa y España, e identificando aquellos donde ha alcanzado un peso estructural sustancial y donde existen oportunidades de negocio.

En los últimos años las finanzas islámicas han experimentado un destacado crecimiento tanto en volumen como en expansión geográfica, demostrando su robustez y capacidad para ofrecer soluciones financieras adaptadas a la realidad económica contemporánea en múltiples sectores y mercados.

El conjunto de activos financieros islámicos alcanzó en 2022 un valor total estimado de USD 4,5 billones, cifra que se espera aumente hasta los 6,7 billones en 2027 (ICD 2023), lo que evidencia su resistencia y solidez en la actualidad, pues son numerosos los países en los que han alcanzado un peso estructural sustancial.

Los países del Consejo de Cooperación del Golfo (CCG) destacan por albergar el mayor volumen de activos en finanzas islámicas, representando el 53,6% del total a nivel global. Por sectores, la banca islámica se mantiene como el más relevante, ya que concentra el 72% del total de activos. El incremento registrado por este segmento fue del 13% en 2022, (GIFR 2023). En la actualidad operan con banca islámica un total de 77 países, el último incorporado a la lista fue Australia, cuyo primer banco islámico – un neobanco digital - inició su actividad en julio del 2022.

De hecho, uno de los segmentos con mayor potencial de crecimiento, tanto en banca comercial como en seguros, son las Fintech islámicas, con 375 empresas identificadas y un volumen estimado de 79 000 millones de dólares (ICD 2022), que se proyecta alcance los 179 000 millones USD para 2026. Los países con mayores volúmenes de transacciones son Arabia Saudí, Emiratos Árabes Unidos (EAU), Malasia, Indonesia y Reino Unido. En términos de cantidad de empresas, Arabia Saudí lidera nuevamente la lista y ha puesto en marcha un plan estratégico de desarrollo para convertirse en hub de las Fintech islámicas. Le siguen Indonesia, Reino Unido, Malasia y Kazajstán. Estos cinco países acogen el 70% de las Fintech islámicas, lo que muestra su marcada concentración.

El conocimiento y dominio de los productos financieros islámicos es cada vez más necesario para las empresas que buscan operar en países donde las finanzas islámicas están ganando peso sistémico. La diversificación económica de los países del Consejo de Cooperación del Golfo (CCG) y el crecimiento en el sudeste asiático están creando oportunidades de negocio que, cada vez más, requieren que las empresas conformen sus proyectos a las finanzas islámicas – o incluso que las utilicen – para financiar parte o el total de los proyectos.

Los resultados del informe se presentaron en el marco de una reunión de los miembros del Observatorio con la presencia de la autora del informe y varios expertos en la materia.

La nota está disponible en castellano e inglés.

El Observatorio de Finanzas Islámicas en España SCIEF – Casa Árabe es un grupo de análisis y consulta para el conocimiento sobre la actualidad de las finanzas islámicas, que reúne a los principales expertos, consultoras, despachos de abogados e instituciones bancarias que trabajan o se especializan en la cuestión en España. Creado en 2017 por Casa Árabe y el SCIEF (Centro Hispano-saudí de Economía y Finanzas Islámicas) de la IE University, sus actividades incluyen la reunión periódica de sus miembros sobre temas particulares relativos al desarrollo de la industria en España, la realización de estudios de caso y conferencias de expertos, así como la elaboración de un informe anual sobre el estado de las finanzas islámicas en España.